在线高端财富管理产业变革： 平安财富宝打造多服务渠道 协同经营模式

天下雨了吧

在线高端财富管理产业变革： 平安财富宝打造多服务渠道 协同经营模式

当市场都将目光投向普惠金融时，平安财富宝正悄悄在互联网高端财富管理领域闯出一番新天地。

  截至2017年7月底，平安财富宝注册用户已超过750万，交易用户超过100万，通过平台达成的人均投资资产达42万元，位居线上财富管理平台前列。去年底平台资产管理规模突破1300亿，同比增长91%。

  这份成绩的背后，是平安财富宝对传统财富管理模式进行大刀阔斧的变革。如果说传统财富管理模式将线下、线上、远程各自分割，平安财富宝则将三者有机融合，创造最大的协同效应，实现差异化、个性化的高端资产配置服务。这构成了平安财富宝独特的财富管理新模式——多服务渠道协同经营（OTO）。

   所谓OTO，即平安财富宝面向客户进行一对一的财富管理服务时，采用线上（互联网）+线下+远程相结合的创新财富管理服务模式，为高端用户带来个性化、差异化的极致金融服务体验。它的最大好处，一是将各类产品信息与市场最新动态，以更直接的方式传递给高端用户，避免传统模式衍生的客户误导、强行销售等弊端；二是平台与高端客户开展多渠道的细致沟通，及时掌握他们资产配置需求最新变化，协助他们不断优化投资组合，构建更具科学性、全面性的动态资产配置方案。

“某种程度而言，OTO不仅大幅提升了高端财富管理的服务效率，还通过与高端用户的多渠道互动，挖掘出众多新资产配置需求，开创定制化的资产配置服务新时代。”平安财富宝内部人士指出，这是未来高端财富管理产业发展的一大趋势。