Intralinks为合规案例管理带来创新方式

zhangzey

作为全球领先金融科技数据安全服务提供商，Intralinks分享了如何利用技术帮助机构自动化进程，以应对当今的监管并规避风险。

严格的监管环境
如今的银行和企业正面临着极其严格的监管环境。乌克兰战争引起了对俄罗斯和白俄罗斯的制裁。各种公司都需要对其商业伙伴密切监控、并经常进行全面评估，确保没有人资助任何犯罪或恐怖活动，同时准备好应对可能产生的风险。

疫情也使依赖人工或纸质/物理媒介的业务运营受到考验。Intralinks提示如果没有安全、数字化的工作流程和案例管理系统，随着世界转向远程工作和访问服务，银行和企业将疲于应对激增的请求和申请表。

同时，最近的社会和环境事件突显了一些大型机构需要考虑和解决的问题，比如融资渠道、气候变化、可持续基础设施、工作场所多样性和商业实践的透明度，这些问题也是****和监管机构最关心的问题。

面对如此前所未有的高风险，银行和企业的声誉和收入都岌岌可危，它们需要重新思考和改进许多现有流程：尤其是合规流程和相关控制。


# 什么是合规案例管理？
银行和企业用这种方法管理数以千计的查询，这些查询需要和众多相关方交换高度机密的信息、有严格的截止日期，一旦违规还将受到严厉处罚。例如：处理商业银行或经纪业务的新账户请求；开展了解当前客户 (KYC) 和反洗钱 (AML) 计划；接收和回应和客户信息有关的传票。

监管合规案例管理是一种位于组织防火墙之外，能够保护机密信息并减轻网络入侵威胁的技术解决方案。它能保证非常安全的项目工作流程和文档交换，使银行或公司能够快速响应大量请求和查询。

Intralinks提出理想的合规案例管理解决方案：

每个查询都相当于一个“案例”，有独立的工作流程、特定文件和利益相关者。

案例创建可以通过接收模块自动化。入站请求会自动创建一个新案例，并可以扩展到数万的规模。

信息在传输过程和静止状态下都得到加密保护。

审计报告能跟踪每项活动，以确保流程完善和可防御性。

仪表面板实时显示数千个请求和响应的状态。

可与任何现有的案例管理或 CRM 系统整合。

通过减少响应周期，减少人工、运输、处理物理介质和相关支持的成本，实现显著的投资回报。


将从合规案例管理中受益的业务运营有四个属性

大量请求和文件

共享机密和敏感信息

响应时间短

违规行为会产生严重后果

这与并购等战略金融交易十分类似。案例管理可以帮助更好地评估、监控和报告与国际电汇、外汇、加密和数字资产相关的活动。银行和金融机构应加强这些活动，以期待更多与其银行保密法 (BSA)、AML、OFAC和第三方监督计划相关的审计、评估和检查。

案例：Lloyds Bank
12 年来，Intralinks 一直是英国最大的商业和零售银行劳埃德银行（Lloyds Bank）值得信赖的合作伙伴。劳埃德银行已将 Intralinks 用于多种用途，包括与融资相关的交易业务、客户入职和工作流程管理的安全文档交换，以及更复杂的解决方案，例如用于简化其 4,000 多个抵押贷款经纪人社区之间的沟通和协作的定制门户。