投顾行业新时代,民众投顾平衡智能投顾利与弊

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在金融浪潮的驱动下,新的金融业务模式不断出现,促进了我国社会经济的快速进步,智能投顾就是其中之一。但金融业态普遍具有极强的风险外部性特征,监管的加强也是必然。民众投顾认为,金融与科技的融合将为金融行业带来新的蓝海,以人工智能、大数据、区块链为代表的金融科技正在将金融行业推向新的时代。



据了解,智能投顾起源于美国,通常被称为“Robo-Advisor”,在世界各国发展过程中,智能投顾有很多种说法,但核心内容都是用机器和程序,把投资决策自动化,利用线上算法来自动组合投资。

民众投顾了解到,2017年全球智能投顾管理资产高达2264亿美元,年增长率高达70%,预计到2022年,这一规模将高达1.2万亿美元。智能投顾通过AI算法来完成以往人工提供的理财顾问服务,机器人依据用户风险偏好、财务状况等给出相应投资组合。国内智能投顾行业起步较晚,如今已经初见规模。

民众投顾认为,金融科技不是作为金融行业的颠覆者的角色,而是担当与传统金融行业相互合作的角色。智能投顾能够为投顾行业带来效率的提升与成本的降低,将前沿科技普及到长尾人群。同时,智能投顾也具有一定的未知性,行业迫切需要监管的落实,需要技术、法律、监管三方共同组建起一个良性的发展环境。在这种情况下,民众投顾正在寻找传统金融与智能投顾之间的平衡点,传统投资顾问也在使用金融科技提高自身效率获取更多客户与资产。

作为证券投顾行业的先行者,成立20多年以来,建立了完善的产品体系及服务体系架构,用两年的时间开展小范围的客户服务体验,获得良好的市场反馈与用户口碑。未来,民众投顾也将不断探索尖端科技与传统客户服务之间的完美平衡,通过金融赋能,能够将传统金融行业在很大程度上节约成本、提高效率,共同组建起新的金融生态。