商务部拟规定万元以上预付卡需实名购买

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为加强单用途商业预付卡管理，商务部拟制定《单用途商业预付卡管理办法》，昨天起公开征求意见，截止日期为12月23日。征求意见稿规定，发卡企业应对购卡人购买单用途商业预付卡的时间、地点、卡号、金额等信息进行逐笔登记。购买记名卡或一次性超过1万元，应实名登记。
征求意见稿规定，发卡企业按照属地管理原则，在开展单用途商业预付卡业务30日内向工商注册地的商务主管部门办理备案登记。单用途商业预付卡不包括用于一次性兑付200元以下指定商品或服务的预付卡。
征求意见稿规定，对购买(充值)记名卡和一次性购买(充值)1万元(含)以上不记名卡的单位或个人，发卡企业应进行实名登记。个人购卡（充值），发卡企业应核对购卡人有效身份证件，并留存购卡（充值）人姓名、有效身份证件号码及联系方式；单位购卡（充值），应核对单位和经办人的有效身份证件，并留存单位名称和经办人的姓名、有效身份证件号码和联系方式。代理购卡（充值），应核对代理人和被代理人的有效身份证件，并留存代理人和被代理人的姓名（或单位名称）、有效身份证件号码及联系方式。对通过合法支付机构为购卡人开立的网络实名账户购卡（充值）的，应留存支付机构名称和网络实名账户账号。
根据规定，对单位一次性购卡（充值）金额达5000元（含）以上或个人一次性购卡（充值）金额达5万元（含）以上的，发卡企业应通过银行转账方式，不得收取现金；同时应核对转出账户所有人和购卡人身份信息的一致性，并对转出、转入账户名称、账号、金额等进行逐笔登记。发卡企业应保存登记信息5年以上，应对购卡人身份信息和交易信息保密。